Аналитиками компании Megaresearch разработан бизнес-план создания мобильного приложения по оплате ЖКУ.
Целью данного проекта является обоснование экономической эффективности и целесообразности разработки мобильного приложения по оплате жилищно-коммунальных услуг.
Объем инвестиционных вложений в реализацию проекта составит около 11 млн. руб. Период окупаемости рассматриваемого проекта составит примерно 15 месяцев с учетом дисконтирования.
В отчете представлен обзор рынка мобильных приложений по оплате ЖКУ в России. В ходе исследования выявлены основные тенденции рынка, приведен анализ потребителей и обзор потенциальных конкурентов (рассмотрены такие мобильные приложения как Квартплата, Тинькофф Мобильный Кошелек и другие)
В соответствующих разделах бизнес-плана представлены организационный и производственный планы. Для организации производства Инициатор проекта собирается арендовать офис и нанять системного администратора. Сервер в проекте арендован, соответственно, для поддержания проекта необходим только компьютер.
Основываясь на данных полученных в ходе исследования, аналитики компании Megaresearch пришли к выводу, что проект является выгодным. Чистый дисконтированный доход проекта на конец 2017 года составит 27 млн. руб. Показатели эффективности проекта демонстрируют высокий уровень.
Количество потенциальных пользователей приложения составит 3,5 млн. чел. Планируемый показатель будет достигнут к 2021 году. Численность персонала, вовлеченного в проект, составит 3 человека.
В финансовой модели проекта рассмотрен анализ чувствительности проекта к изменениям внешней среды. С подробной информацией можно ознакомиться в полной версии проекта, а также в финансовой модели, прилагаемой к бизнес-плану.
Возможна актуализация данного проекта с учетом целей и задач конкретного заказчика, исходных данных, стратегии и географии развития.
Методологические комментарии к бизнес-плану 6
1. РЕЗЮМЕ ПРОЕКТА 8
2. СУЩНОСТЬ ПРЕДЛАГАЕМОГО ПРОЕКТА 10
2.1. Общее описание проекта 10
2.2. Описание предполагаемой услуги 10
2.3. Информация об участниках проекта 13
2.4. Месторасположение проекта 13
3. МАРКЕТИНГОВЫЙ ПЛАН 15
3.1. Обзор рынка мобильных приложений по оплате ЖКУ в России 15
3.2. Основные тенденции на рынке 16
3.3. Анализ потребителей. Сегментация потребителей 16
3.4. Обзор потенциальных конкурентов 16
4. ОРГАНИЗАЦИОННЫЙ ПЛАН 24
4.1. План по персоналу 24
4.2. План-график работ по проекту 25
4.3. Источники, формы и условия финансирования 26
4.4. График привлечения инвестиций 26
5. ПРОИЗВОДСТВЕННЫЙ ПЛАН 27
5.1. Описание необходимого оборудования для содержания и обслуживания проекта 27
5.2. Описание процесса предоставления услуг 27
6. ФИНАНСОВЫЙ ПЛАН 35
6.1. Исходные данные и допущения 35
6.2. Номенклатура и цены 37
6.3. Инвестиционные издержки 37
6.4. Потребность в первоначальных оборотных средствах 38
6.5. Налоговые отчисления 38
6.6. Операционные издержки (постоянные и переменные) 39
6.7. План продаж 41
6.8. Расчет выручки 41
6.9. Прогноз прибылей и убытков 42
6.10. Прогноз движения денежных средств 42
6.11. Анализ эффективности проекта 43
6.11.1 Методика оценки эффективности проекта 43
6.11.2 Показатели эффективности проекта 43
6.11.3 Чистая приведенная стоимость (NPV) 44
6.11.4 Внутренняя норма доходности (IRR) 44
6.11.5 Индекс доходности инвестиций (PI) 45
6.11.6 Срок окупаемости (PBP) 45
6.11.7 Дисконтированный срок окупаемости (DPBP) 46
6.11.8 Анализ эффективности проекта 46
7. АНАЛИЗ РИСКОВ ПРОЕКТА 48
7.1. Количественный анализ рисков 48
7.2. Качественный анализ рисков 49
7.3. Точка безубыточности проекта 50
8. ПРИЛОЖЕНИЯ 52
8.1. Отчет о движении денежных средств по месяцам, тыс. руб. 52
Информация об исполнителе проекта 55
Перечень рисунков
Рисунок 1.1 График NPV проекта 9
Рисунок 2.1 Интерфейс и функции будущего приложения 11
Рисунок 2.2 Местоположение офиса 14
Рисунок 3.1 Приложение «Квартплата» 21
Рисунок 3.2 Приложение «Тинькофф Мобильный Кошелек» 22
Рисунок 3.3 Приложение «ПЛАТфон» 23
Рисунок 4.1 Структура ФОТ 24
Рисунок 4.2 График реализации проекта 25
Рисунок 4.3 Финансирование инвестиционного проекта, тыс. руб. 26
Рисунок 5.1 Меню и процесс оплаты 27
Рисунок 5.2 Сценарий взаимодействия с агрегатором «А3» 28
Рисунок 5.3 Раздел для партнеров 30
Рисунок 6.1 Структура инвестиций в проект, % 38
Рисунок 6.2 Структура постоянных издержек, % 40
Рисунок 6.3 Структура переменных издержек, % 41
Рисунок 6.4 График NPV проекта 47
Рисунок 7.1 Оценка рисков проекта 50
Рисунок 7.2 График точки безубыточности, тыс. руб. 51
Перечень таблиц
Таблица 1.1 График реализации проекта 8
Таблица 1.2 Основные финансовые показатели 9
Таблица 2.1 Краткие характеристики приложения «Оплачу» 12
Таблица 2.2 Реквизиты инициатора проекта 13
Таблица 3.1 Альтернативные способы оплаты ЖКУ 17
Таблица 4.1 Персонал и зарплата 24
Таблица 4.2 График реализации проекта 25
Таблица 6.1. Определение стоимости собственного капитала 36
Таблица 6.2. Определение ставки дисконтирования 36
Таблица 6.3 Монетизация проекта 37
Таблица 6.4 Инвестиционные издержки проекта, тыс. руб. 37
Таблица 6.5 Налоговое окружение при ОСН 39
Таблица 6.6 Постоянные издержки, тыс. руб. 39
Таблица 6.7 Переменные издержки, тыс. руб. 40
Таблица 6.8 План продаж по годам, чел. 41
Таблица 6.9 План выручки в по годам, тыс. руб. 42
Таблица 6.10 Отчет о прибылях и убытках, тыс. руб. 42
Таблица 6.11 Прогноз движения денежных средств, тыс. руб. 43
Таблица 6.12 Показатели эффективности инвестиций 46
Таблица 7.1 Анализ чувствительности 48
Таблица 7.2 Основные риски проекта 49
